Comprendere le prove di stress relative all'
e bancaria a livello dell'UE
Strumenti interattivi gratuiti, analisi basate sui dati e guide pratiche relative allo stress test EBA 2025 a livello europeo: dagli scenari macroeconomici e dai parametri di rischio di mercato ai risultati relativi all'esaurimento del capitale e alle strategie di preparazione.
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Esploratore degli scenari dello stress test EBA 2025
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Valutazione della preparazione allo stress test
Pannello di controllo degli scenari di rischio di mercato
I dati principali in sintesi
Dati salienti dello scenario sfavorevole elaborato dall'ESRB e dalla BCE e dei risultati dell'EBA.
Articoli di questa serie
Cinque articoli approfonditi con elementi interattivi, dalla panoramica del framework alla strategia di preparazione.
Che cos'è lo stress test a livello dell'UE? Quadro di riferimento, metodologia e istituzioni
Scenario sfavorevole per il 2025: dati chiave e cosa significano
Risultati 2025: esaurimento del capitale, fattori di perdita e cosa è cambiato rispetto al 2023
Analisi dei rischi settoriali: quali settori registrano i cali più marcati del valore aggiunto lordo
Come prepararsi al prossimo stress test a livello europeo
Linee guida congiunte delle autorità di vigilanza europee (ESA) sugli stress test ESG: cosa devono sapere gli istituti finanziari
Informazioni sullo stress test a livello dell'Unione europea
Lo stress test a livello dell'Unione europea è un esercizio biennale coordinato dall'Autorità bancaria europea in collaborazione con la BCE, il CERS e le autorità nazionali competenti. Esso valuta la resilienza del sistema bancario dell'Unione europea sottoponendo le banche a uno scenario macroeconomico avverso, ipotetico ma grave.
L'esercitazione del 2025 ha coinvolto 64 banche dell'Unione europea e della Norvegia, che rappresentano il 75% del totale delle attività bancarie dell'UE. I risultati confluiscono direttamente nel processo di revisione e valutazione prudenziale (SREP) e nella definizione degli orientamenti del secondo pilastro, che limitano il capitale disponibile per le distribuzioni.
Non esiste una soglia di superamento o fallimento. L'esercizio mette invece in luce dove si concentrano le vulnerabilità, consentendo alle autorità di vigilanza, alle banche e agli operatori di mercato di intervenire prima che si verifichino crisi reali.
Lo stress test incontra la gestione dei dati ESG
Generation Impact Global sviluppa software per istituti finanziari che gestiscono dati non finanziari, dai rischi climatici alla rendicontazione normativa. La nostra piattaforma supporta l'infrastruttura dati su cui si basano le comunicazioni relative agli stress test.